ТЕОРЕТИКО-ПРАВОВЫЕ И ПРАКТИЧЕСКИЕ АСПЕКТЫ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ ОРГАНОВ ПРОКУРАТУРЫ ПО КООРДИНАЦИИ ПРОТИВОДЕЙСТВИЯ НАРУШЕНИЯМ ЗАКОНОДАТЕЛЬСТВА В КРЕДИТНОМ СЕКТОРЕ
Ключевые слова:
кредитный сектор, нарушения законодательства, прокурорский надзор, координация прокуратуры, финансово-банковская система, экономическая безопасность, проблемные кредиты, банковская тайна, конфликт интересов, легализация преступных доходов, AML/CFT, цифровой мониторинг, риск-ориентированный надзор, специализированные прокурорыАннотация
В данной статье комплексно анализируются теоретико-правовые, институциональные и практические аспекты деятельности органов прокуратуры по координации противодействия нарушениям законодательства в кредитном секторе. Кредитные отношения рассматриваются как важный финансово-правовой институт, оказывающий непосредственное влияние на устойчивость банковской системы, экономическую безопасность, доверие к финансовым организациям и инвестиционную привлекательность государства. В этой связи нарушения в кредитном секторе исследуются не только как частноправовые споры между банком и клиентом, но и как системное явление, способное затрагивать финансовую дисциплину, коррупционные риски, легализацию преступных доходов, рост проблемной задолженности и экономические интересы государства. В статье раскрывается координационная функция прокуратуры как самостоятельное направление прокурорской деятельности, связанное с обеспечением законности, межведомственного взаимодействия, профилактики правонарушений и повышения эффективности деятельности уполномоченных органов. Особое внимание уделяется взаимодействию прокуратуры с Центральным банком, налоговыми органами, структурами финансового мониторинга, коммерческими банками и правоохранительными органами при выявлении, предупреждении и пресечении нарушений в кредитной сфере. На основе анализа научных подходов и практических данных обоснована необходимость перехода от преимущественно реактивной модели реагирования к риск-ориентированной и профилактической системе прокурорской координации. В статье также проводится сравнительно-правовой анализ опыта Германии, США, России и рекомендаций FATF. В результате сформулированы предложения по формированию корпуса специализированных прокуроров, внедрению единой цифровой платформы мониторинга, совершенствованию обмена информацией, развитию RegTech- и SupTech-инструментов, а также усилению профилактического прокурорского анализа в кредитном секторе.
Библиографические ссылки
Alisherovich T.S. Improving accounting and its maintenance in banks // Gospodarka i Innowacje. 2023. Vol. 31. P. 15–20.
Bazarova M. Distinctive features of personal management in the activities of commercial banks // Modern Science and Research. 2024. Vol. 3. No. 1. P. 563–567.
Казарина А.Х. Правозащитная деятельность прокуратуры и ее влияние на режим законности // Вестник Академии Генеральной прокуратуры РФ. 2007. № 2 (2). С. 9. (Kazarina A.Kh. Human rights protection activities of the prosecutor’s office and their impact on the state of legality // Bulletin of the Academy of the Prosecutor General’s Office of the Russian Federation. 2007. No. 2 (2). P. 9.)
O‘zbekiston Respublikasi Bosh prokuratura tahliliy ma’lumotlari asosida (Based on analytical data of the Prosecutor General’s Office Republic of Uzbekistan.)
O‘zbekiston Respublikasining “Prokuratura to‘g‘risida”gi Qonuni. Qonunchilik maʼlumotlari milliy bazasi, 15.08.2025-y., 03/25/1081/0738-son. https://lex.uz/docs/-106197 (Law of the Republic of Uzbekistan “On the Prosecutor’s Office”. National Database of Legislation, August 15, 2025, No. 03/25/1081/0738. https://lex.uz/docs/-106197)
O‘zbekiston Respublikasining “Banklar va bank faoliyati to‘g‘risida”gi O‘RQ–580-son Qonuni. 05.11.2019. Qonunchilik maʼlumotlari milliy bazasi, 28.03.2026-y., 03/26/1126/0279-son. https://lex.uz/docs/-4581969 (Law of the Republic of Uzbekistan No. ZRU–580 “On Banks and Banking Activities”. November 5, 2019. National Database of Legislation, March 28, 2026, No. 03/26/1126/0279. https://lex.uz/docs/-4581969)
O‘zbekiston Respublikasining “Korrupsiyaga qarshi kurashish to‘g‘risida”gi Qonuni. 03.01.2017. Qonunchilik maʼlumotlari milliy bazasi, 26.02.2025-y., 03/25/1038/0188-son. https://lex.uz/docs/-3088008 (Law of the Republic of Uzbekistan “On Combating Corruption”. January 3, 2017. National Database of Legislation, February 26, 2025, No. 03/25/1038/0188. https://lex.uz/docs/-3088008)
O‘zbekiston Respublikasining Jinoyat kodeksi. Qonunchilik maʼlumotlari milliy bazasi, 21.04.2026-y., 03/26/1138/0397-son. https://lex.uz/docs/-111453 (Criminal Code of the Republic of Uzbekistan. National Database of Legislation, April 21, 2026, No. 03/26/1138/0397. https://lex.uz/docs/-111453)
Рябцев В.П. Координационная деятельность органов прокуратуры. М.: Юридическая литература, 2004. С. 34–45. (Ryabtsev V.P. Coordination Activities of Prosecutor’s Office Bodies. Moscow: Legal Literature, 2004. P. 34–45.)
Винокуров А.Ю. Прокурорский надзор: курс лекций. М.: Юрайт, 2019. С. 87–92. (Vinokurov A.Yu. Prosecutorial Supervision: A Course of Lectures. Moscow: Yurait, 2019. P. 87–92.)
Капинус О.С., Кехлеров С.Г. Настольная книга прокурора. М.: Академия Генеральной прокуратуры, 2012. С. 234–240. (Kapinus O.S., Kekhlerov S.G. The Prosecutor’s Handbook. Moscow: Academy of the Prosecutor General’s Office, 2012. P. 234–240.)
Mualliflar jamoasi. O‘zbekiston Respublikasida prokurorlik nazorati. Toshkent: TDYU, 2007. 112-b. (Collective of authors Prosecutorial Supervision in the Republic of Uzbekistan. Tashkent: Tashkent State University of Law, 2007. P. 112.)
G‘aybullaev F. Prokurorlik faoliyatida muvofiqlashtirish. Toshkent: Impress Media nashriyoti, 2009. 56-b. (G‘aybullaev F. Coordination in Prosecutorial Activity. Tashkent: Impress Media Publishing House, 2009. P. 56.)
O‘zbekiston Respublikasi Bosh prokuraturasi va Markaziy bankning qo‘shma qarori asosida tuzilgan Respublika shtabining 2024 yildagi faoliyat hisoboti. (Report on the activities of the Republican Headquarters established on the basis of the joint decision of the Prosecutor General’s Office of the Republic of Uzbekistan and the Central Bank for 2024.)
Financial Action Task Force. Guidance on AML/CFT and Financial Inclusion. Paris: FATF, 2023. P. 22–28.
Bundeskriminalamt. Annual Report on Economic Crime 2022. Wiesbaden: BKA, 2023. P. 45-52.
U.S. Department of Justice. Financial Crimes Enforcement Network Annual Report 2023. Washington: DOJ, 2023. P. 18–24.
